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Know Your Customer oblige les banques et les assurances à identifier leurs clients avant le début d'une relation d'affaires. Les banques doivent être particulièrement critiques lors de la réception de nouveaux clients. FICO TONBELLER offre la possibilité de saisir les données de client à travers un questionnaire de réception de client dynamique et individuellement configurable et de les comparer en temps réel avec des listes PEP.

 

Vue d'ensemble

Le processus de la réception du client représente le premier pas dans l'activité clientèle. A cause des exigences légales les banques doivent saisir des informations des personnes naturelles et morales ainsi que de leurs bénéficiaires effectifs lors de la réception de client. Elles doivent les enregistrer de manière sécurisée et non modifiable et les utiliser pour la classification du risque. Si la relation client représente un risque trop élevé la banque ne doit pas conclure la relation d'affaires. A cette fin Siron ® KYC utilise des bases de données de fournisseurs tiers pour lesquelles existent des interfaces de listes de sanctions et de surveillance, des données PEP et des informations sur les bénéficiaires effectifs des entreprises.